金融教育宣传月 |抵制非法证券期货基金活动，保护投资者合法权益
时间：2024-09-12 11:23
什么是非法证券期货基金活动
非法证券期货基金活动是指未经批准从事依法应由证券监管部门或国务院授权的部门核准或批准的，涉及证券期货基金业务的活动。非法证券期货活动具有涉及面广、欺骗性强、危害性大、蔓延速度快等特点，是经济社会生活中的毒瘤，严重危害社会稳定和金融安全。投资者一定要注意防范非法证券期货活动，维护自己的财产安全。
非法证券期货活动主要特点
▎涉众型
非法证券期货活动都是有预谋且经过精心组织和策划的，不法分子抓住了一些群众想一夜暴富、迅速致富的心理，编造美好“钱景”，诱骗群众上当。
▎隐蔽性
非法中介机构手段隐蔽，大多以“投资咨询机构”、“产权经纪公司”、“外国资本公司或隐蔽性投资公司驻华代表处”等名义，在未经法定机关批准的情况下，通过业务员编制一张巨大的销售网络，寻找客户下线，向社会公众非法买卖或代理买卖未上市公司股票。
▎欺骗性
有些非上市公司编造虚假信息，以公司即将在境内外上市或股票发行获得政府部门批准等为诱饵，以获取高额回报为幌子，以兜售所谓“原始股”为形式，采取非法手段诱骗群众购买股票，而实际上绝大部分企业都不可能到境外上市。有些非法证券投资咨询机构或个人，往往以推荐股票为名，向投资者收取会员费、保证金、咨询费等，或者约定从获取的利益中分成的方式向客户收取费用，骗取钱财。
▎易反复性
非法证券期货活动往往都是“一本万利”或“无本万利”，因而在高额利润的驱使下，犯罪分子极易铤而走险，再被相关部门查处后，立即挪个地点，死灰复燃，继续从事非法证券期货活动。
典型的非法证券期货活动
1、场外配资
证券公司以外不具备证券融资业务资质的机构或个人向投资者出借资金，组织投资者在特定证券账户上使用借用资金及保证金进行股票交易，并收取利息、费用或收益分成的活动。
2、非法荐股
无资格机构和个人向投资者或客户提供证券投资分析预测或建议等直接或间接有偿咨询服务的活动。
3、股市黑嘴
编造、传播虚假信息或误导性信息，影响股票价格，甚至操纵市场等牟取非法利益的机构和个人。
4、非法发行股票
非上市公司及其股东公开向不特定对象或向特定对象累计超过200人对外转让股权，且未经国务院证券监督管理机构或国务院授权的部门核准的行为。
5、境外机构违规提供跨境证券期货基金交易服务
依据境外法律设立的证券期货基金经营机构，通过互联网或者发展代理商等方式，直接或间接面向境内投资者提供境外市场的证券期货基金交易服务。
6、假冒仿冒证券期货基金经营机构及人员
不法分子利用与合法证券期货基金经营机构相近或相似名称设立机构，诱骗投资者投资或接受服务;或者冒充证券期货基金从业人员，诱骗投资者到虚假平台参与交易，诈骗投资者财产。
7、非法期货交易
未经国务院或国务院期货监督管理机构批准，非法设立期货交易场所或者以其他形式组织期货交易活动，以及非法设立期货公司或者以其他形式擅自从事期货业务等行为。
8、违规基金推介
募集机构及其从业人员推介私募基金时，公开推介或者变相公开推介、推介材料虚假记载、承诺保本收益、夸大或者片面推介、片面强调集中营销时间等行为，以及“伪私募”“伪基金”的推介宣传行为。
如何识别非法证券期货活动
1、辨识主体资格
按照规定，开展证券期货业务，需要经中国证监会核准，取得相应业务资格。未取得相应业务资格而开展证券期货业务的机构，是非法机构，请您不要与这样的机构打交道。您可以通过证监会网站（www.csrc.gov.cn）、中国证券业协会网站（www.sac.net.cn）、中国期货业协会网站（www.cfachina.org）查询合法证券期货经营机构及其从业人员信息，或者向当地证监局核实相关机构和人员信息。
2、辨识营销方式
不法分子往往自称“老师”、“股神”，以知道“内幕信息”、能够挑选“黑马股”，只要跟着他做，就能赚大钱的说法吸引投资者，而合法的证券期货经营机构是不能这么做的。对于这样做的人，请您不要相信。证券期货交易是有风险的，不可能稳赚不赔。
3、辨识互联网址
非法证券期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成，或在合法证券期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。您可通过证监会网站或中国证券业协会、中国期货业协会网站，查看合法证券期货经营机构的网址，识别非法证券期货网站。请您不要登录非法证券期货网站，以免误入陷阱，上当受骗。
4、辨识收款账号
合法证券期货经营机构只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户。而非法机构往往以个人的名义开立收款账户。如果有人要求您把钱打入以个人名义开立的账户，请您果断拒绝。
转自https://finance.sina.com.cn/money/fund/jjzl/2024-05-27/doc-inawsins2426761.shtml
