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【反洗钱宣传月】基础知识——反恐融资

 “9·11”事件发生后，全球范围内的恐怖事件接连不断，恐怖主义活动依然猖獗，恐怖主义蔓延的势头没有得到完全遏制，恐怖主义滋生的土壤还远未被清除，恐怖与反恐的斗争将是一个长期、复杂的过程。

 

防范和打击与恐怖融资有关的洗钱犯罪，是反洗钱国际合作的一项重要内容。面对依然严峻的反恐形势，各个国家都担负着越来越艰巨的反恐融资任务。为强调反恐融资在反洗钱工作中的重要地位，明确反恐融资的特殊工作要求，许多反洗钱国际合作组织将反恐融资的相关内容在反洗钱规范性文件中予以单列。

 

2001年10月，金融行动特别工作组（FATF）在反洗钱“40项建议”的基础上，针对打击恐怖融资提出了8条特别建议，并于2004年10月22日又通过了关于打击通过现钞运送进行洗钱的一项特别建议。这9项特别建议与反洗钱“40条建议”合称“40+9项建议”，成为国际反洗钱和反恐融资领域中的国际标准和准则。

 

我国对反洗钱工作的态度和立场历来十分鲜明和坚决，致力于反恐融资工作，明确了一些重点打击地区和范围，并于２００４年作为创始成员国发起成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”。

 

在制度建设方面，我国针对涉恐融资行为的监测与预防问题，专门制订了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，于2007年6月11日起施行。该制度对恐怖融资行为做出了明确界定，并规定金融机构怀疑客户有涉恐融资行为的，无论所涉金额大小，都有义务提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

 

反恐融资，既是反恐领域的重要范畴，也是反洗钱领域的一项重要工作。对于金融机构的反洗钱工作人员来说，应当认识到，反恐融资是反洗钱整体工作的一个重要组成部分，反恐融资应当与日常反洗钱工作紧密结合起来，将反洗钱的相关措施适用于反恐融资。

 

鉴于恐怖主义犯罪活动日益猖獗，通过反洗钱机制发现并切断恐怖主义融资渠道成为反洗钱工作的一项重要任务。金融机构应当将反恐融资作为反洗钱中一项重点工作来做，在业务开展的各个流程关注是否有涉恐因素，一经发现立即按《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的要求进行可疑交易上报。

 

以上内容来自新湖期货反洗钱投资者教育园地。