新湖期货

金融消费者能为反洗钱助力

>>> 选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受国家严格监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

>>> 主动配合金融机构进行身份识别

开立账户、购买金融产品或者以其他方式与金融机构建立业务关系及身份证件到期更换时，请配合金融机构开展客户身份识别及配合金融机构进行更新，既是对反洗钱工作的支持，更是对自身财产和经济利益的保护。

>>> 不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码

身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。出租或出借可能会产生以下后果：①他人盗用您的名义从事非法活动；②协助他人完成洗钱和恐怖融资犯罪；③您可能成为他人金融诈骗犯罪的“替罪羊”；④您的诚信状况受到合理怀疑；⑤您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

>>> 不要用自己的账户替他人提现

提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

>>> 不随意暴露自己的身份信息

互联大数据日新月异，个人信息被盗用、买卖、泄露的事件层出不穷。在日常生活中，要慎重填写涉及个人信息的材料，不要轻易提供身份证复印件。一旦发现自己的个人信息泄露，要在第一时间收集证据，进行依法维权。

>>> 勇于举报洗钱行为

我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动。同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

文章来源：新浪财经