新湖期货

来源：上海市期货同业公会

为进一步加强投资者教育和投资者保护工作的宣传力度，为优秀的投教作品提供更多的展示机会，第一财经2023年投教内容征集与展播活动已经自7月7日起正式启动了，我们已经陆续收到了很多优秀作品。本次活动也得到上海市期货同业公会的大力支持。今天我们就邀请到了上海市期货同业公会会长、新湖期货股份有限公司董事长马文胜先生，来给大家分享上海期货行业在投资者教育和投资者保护方面的经验，以及对第一财经新一届投教内容征集与展播活动的建议和期待。

 

秒懂君：坚持以人民为中心的发展思想是推进中国式现代化的重大原则。投保投教工作涉及千家万户，结合实际工作，您认为，投保投教工作如何充分体现人民性？

马文胜：“以人民为中心”是党的新时代发展思想的重要内容，是资本市场人民性体现的本质属性。围绕“打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场”的目标，需要尊重与敬畏投资者，才能切实做好投资者保护。在投教实践中，一是要深入人民群众，如在高校、商务楼宇、街道社区等向大学生、白领及周边居民宣讲金融知识、投放投教产品、接待群众咨询，进一步倡导理性交易理念，提高交易者防范金融风险的能力，践行以人民为中心的投资者教育与保护理念。二是充分用好两微一端以及短视频等新媒体，通过图文、音视频、动漫等载体以线上形式开展宣传，借助新媒体传播速度快、受众范围广的特点，使投资者保护工作深入人心。

秒懂君：中国式现代化对金融高质量发展提出了综合化服务要求。结合实际工作，您认为，投保投教工作在金融高质量发展中起到了哪些作用？

马文胜：通过近年来全体行业同仁的努力，上海地区期货行业高质量发展取得较好成绩：一是会员合规水平进一步提升。在2022年公布的期货公司分类评价结果中，上海地区36家期货公司中A类公司数量达15家，其中有7家公司获评AA级，A类公司及AA级公司数量占比均远超辖区公司数量全国占比，反映出上海期货公司会员整体合规与风控水平的提升。二是会员的综合实力进一步增强。上海36家期货公司，全国占比为24%，注册资本、总资产、净资产、客户权益等指标均处于全国首位，营业收入、净利润等主要经营指标也都接近或超过全行业的1/3，进一步巩固了发展基础。三是稳企安农的功能进一步发挥。上海地区期货公司风险管理子公司综合利用基差贸易、场外衍生品等工具，助力各类产业企业对冲风险。据统计，2022年度上海地区期货公司风险管理子公司仅服务民营企业就超过3800家次，相关基差贸易和仓单服务业务额超500亿元；期货公司累计新增开展“保险+期货”项目946个，赔付金额达4.29亿元，有力保障了农户利益。四是服务的广度深度不断拓展。截至2022年末，上海地区36家期货公司中，有31家取得了资管业务资格，30家取得了交易咨询业务资格，22家公司设立了风险管理子公司，6家公司设立了境外子公司，4家取得了基金销售的资格；许多公司在持续开展传统期货经纪业务外，还同步推进风险管理、资产管理及交易咨询等创新业务的发展，致力于向综合性衍生品服务商转变，为企业提供“一站式”风险管理服务。

上述金融高质量发展的成就离不开良性健康市场秩序的维护，这其中投教工作发挥了重要的作用，通过投保投教工作的推进，一是牢固树立经营机构以人民为中心的思想，督促不断强化服务意识、丰富服务手段、提升服务能力。二是通过大投保理念的构建，监管部门、期货交易所、期货公司、行业协会、媒体等多方汇聚形成投保合力，进一步厚植理性投资土壤，培育合格投资者，提升国民金融素养。

秒懂君：对新一届的活动，您有哪些建议和期待？

马文胜：一是覆盖面要广、利用好交易所资源以及与相关金融协会的合作，推动更多期货经营机构参与，形成投教工作健康活跃的氛围。二是通过思维碰撞、科技赋能，产出更多贴近投资者的优质作品，以易于推广的形式和通俗易懂的内容在投资者中形成更广泛的影响力与更迅捷的传播力，共同助推活动迈向新高度、步入新阶段。三是希望活动能不断推升经营机构与投资者对于投资者教育重要性与必要性的认识，在全社会得到更多的关注，共同营造“大投保”格局与氛围，促进良性互动。

秒懂君：投资者教育如何形成一种健康的生态？做到“双向奔赴”？而不是一种要完成的任务？

马文胜：良好的投资者教育能将合规意识与投资者适当性等贯穿于经营活动的全过程，促进经营机构与从业人员规范展业，为其合规稳健发展提供坚实基础。也将推动经营机构不断提升研究及IT治理水平，提升机构自身竞争力；同时能帮助投资者树立理性投资意识、掌握基本金融知识、提升投资技能本领、加强风险识别防范、甄别非法证券期货，从而全面提升金融素养，形成双向奔赴、共融共促的良好投教生态。

秒懂君：公会有哪些成功的经验可以分享？期货行业如何打造适应交易者的特色投教？

马文胜：打造行业特色投教，需要找准宣传重点、打造品牌效应、重视人才培育、推动公平公正、内容与时俱进。如公会在上海证监局指导下，努力推动投教工作提质增效，形成常态化效应：一是夯实投资者教育保护工作，重点关注“新”“老”两端投资者群体，开展投资者教育走进社区走进高校系列活动，面向老年居民、高校学生、商务楼宇白领做好防非宣传，提升投资者金融素养。二是自2010年起连续举办13届期货机构投资者年会，主题紧密契合最新市场形势和发展要求，邀请监管单位、各期货交易所及行业翘楚参与分享交流，展现行业初心与使命。三是致力于投资者教育纳入国民教育探索，分别走进上海各高校开展投教主题活动等；通过与大商所、郑商所等交易所通力合作，设置期货相关课程，体现投资者教育与国民教育结合的行业特色。四是在原“上海市证券基金期货纠纷联合人民调解委员会”基础上成立“上海资本市场人民调解委员会”，全面开展上海地区期货纠纷处理、调解等工作，进一步推动纠纷多元化化解机制，让中小投资者真切感受到公平就在身边。五是内容与时俱进，《期货和衍生品法》自去年8月1日起正式实施，公会及时组织会员单位进行普法宣传，全行业累计开展专项活动近百场，宣发相关文章793篇，覆盖超48万人次，有效帮助各类市场主体深刻领会各项制度安排的目的和内涵，掀起普法、学法、用法热潮。

秒懂君：AI时代，投资者教育未来会有哪些创新和探索的方向？

马文胜：一是通过人工智能手段，为客户提供更加精准适配的个性化服务；二是在场景的应用上，运用人工智能技术与设备生成高仿真的模拟环境，帮助投资者对投资过程有更深刻的体验与理解；三是通过大范围的人工智能应用，进一步赋能金融科技，催生经营机构与从业人员的创新动能，形成融合人工智能与行业特色的投资者教育新模式。